网站近日公布山东省分行行政处罚信息公示表显示，易通金服支付有限公司（下称“易通金服”）存在违反清算管理规定、与身份不明的客户进行交易的违法行为类型，被中国人民

　　时任易通金服合规风控部部长、合规风控部总监的张志新，对易通金服支付违反清算管理规定、与身份不明的客户进行交易的违法行为负有责任，被处以警告，并罚款9.5万元。

　　记者注意到，易通金服近年来多次被罚，其中反洗钱不力是被罚主要原因。具体来看，2020年10月，易通金服因违反卡收单、网络支付业务相关法律规定，受到警告处分，被没收违法所得3.35万元，并处罚款185.6万元，合计罚没188.95万元。时任易通金服事业部总经理、支付事业部副总经理李群因对易通金服违反银行卡收单业务相关法律规定的违法违规行为负有责任，受到警告处分，并被处罚款5万元。

　　2019年年底，易通金服因在2018年1月1日至2018年12月31日之间，未按规定履行客户身份识别义务，被处以198万元罚款；由于存在为客户开立匿名、假名账户的行为，被处以80万元罚款。对相关责任人共处以15.7万元罚款。同年11月，易通金服蒙古分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》被央行呼和浩特中心支行罚款3万元，并责令暂停新增特约商户。

　　此前的2018年8月1日，易通金服黑龙江分公司便曾因未按照规定履行客户身份识别义务的违法事实，被央行哈尔滨中心支行处以30万元罚款，相关责任人被罚1万元。同年7月25日，易通金服还因违反支付结算业务规定，被央行济南分行警告并罚没189.864万元。

　　博通咨询金融行业首席分析师王蓬博对《国际金融报》记者表示，反洗钱和商户管理仍是今年支付行业处罚的重灾区，监管思路正在从注重数量和违规收入规模延伸到违规性质，金额较大的罚单可能代表违规性质上更加严重。未来的监管政策仍然会愈加严格，银行和支付机构应不断加强对反洗钱等合规工作的重视，在对相关法律的理解和对合规人才储备、在自身风控系统建设层面都提前做好相关工作。

　　据介绍，易通金服持有中国人民银行颁发的“预付卡发行与受理（山东省）、银行卡收单、互联网支付（全国范围）”三项支付业务许可证，是山东省内首家取得央行第三方支付牌照的企业，主营多用途预付卡、收单、线上支付及金融衍生服务类业务，拥有“山东一卡通”系列预付卡、“易通支付”智能终端、移动终端、聚合型二维码支付、易网通线上支付、易优惠互动营销平台等二十余种终端支付及平台服务产品。

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